KYC / prevenção à lavagem de dinheiro
KYC (conheça seu cliente) e AML (prevenção à lavagem de dinheiro) são os controles que as empresas reguladas usam para identificar seus clientes e para detectar e comunicar recursos suspeitos. O GENIUS Act exige que os emissores de stablecoins de pagamento mantenham um programa eficaz de prevenção à lavagem de dinheiro, monitoramento e comunicação de transações suspeitas e um programa de identificação de clientes que verifique os titulares de contas. O FATF diz que os VASPs, incluindo os emissores de stablecoins, devem ter controles de AML/CFT, entre eles KYC, triagem de carteiras, inclusão em lista de bloqueio e capacidades de congelamento e bloqueio.
O que dizem as fontes
| Fonte | Citação | Link |
|---|---|---|
| GENIUS Act, seção 4(a)(5)(A)(i): programa de AML | "maintenance of an effective anti-money laundering program, which shall include appropriate risk assessments and designation of an officer to supervise the program" | govinfo.gov |
| GENIUS Act, seção 4(a)(5)(A)(iii): transações suspeitas | "monitoring and reporting of any suspicious transaction relevant to a possible violation of law or regulation" | govinfo.gov |
| GENIUS Act, seção 4(a)(5)(A)(v): identificação de clientes | "maintenance of an effective customer identification program, including identification and verification of account holders with the permitted payment stablecoin issuer" | govinfo.gov |
| FATF Targeted Update on VAs/VASPs, julho de 2026 (cópia hospedada pela FIAU Malta): recomendações ao setor privado | "VASPs, including Stablecoin issuers and qualifying DeFi arrangements, should establish robust AML/CFT /CPF compliance frameworks" | fiaumalta.org |
| FATF Targeted Update 2026: alcance dos controles de AML/CFT | "their AML/CFT controls, including KYC, wallet screening, blacklisting, and, where appropriate, whitelisting mechanisms as well as freezing and blocking capabilities" | fiaumalta.org |
As citações são reproduzidas no idioma original.
Termos relacionados
- Prestador de serviços de ativos virtuais (VASP)
- Travel Rule (regra de viagem)
- Congelamento
- Lista de bloqueio
- Exposição a sanções
- Emissor
Veja também
- Análise: revain.org/exchanges/kraken/
- Análise: revain.org/exchanges/binance/
Conferido com as fontes em 2026-11-01.