# KYC / prevenção à lavagem de dinheiro

Controles de identificação de clientes (KYC) e de prevenção à lavagem de dinheiro (AML) que os padrões do FATF e leis como o GENIUS Act esperam de emissores e VASPs.

Canonical: https://achivx.org/pt-br/glossary/kyc-aml/
Updated: 2026-11-04

KYC (conheça seu cliente) e AML (prevenção à lavagem de dinheiro) são os controles que as empresas reguladas usam para identificar seus clientes e para detectar e comunicar recursos suspeitos. O GENIUS Act exige que os emissores de stablecoins de pagamento mantenham um programa eficaz de prevenção à lavagem de dinheiro, monitoramento e comunicação de transações suspeitas e um programa de identificação de clientes que verifique os titulares de contas. O FATF diz que os VASPs, incluindo os emissores de stablecoins, devem ter controles de AML/CFT, entre eles KYC, triagem de carteiras, inclusão em lista de bloqueio e capacidades de congelamento e bloqueio.

## O que dizem as fontes

| Fonte | Citação | Link |
|---|---|---|
| GENIUS Act, seção 4(a)(5)(A)(i): programa de AML | "maintenance of an effective anti-money laundering program, which shall include appropriate risk assessments and designation of an officer to supervise the program" | [govinfo.gov](https://www.govinfo.gov/content/pkg/PLAW-119publ27/html/PLAW-119publ27.htm) |
| GENIUS Act, seção 4(a)(5)(A)(iii): transações suspeitas | "monitoring and reporting of any suspicious transaction relevant to a possible violation of law or regulation" | [govinfo.gov](https://www.govinfo.gov/content/pkg/PLAW-119publ27/html/PLAW-119publ27.htm) |
| GENIUS Act, seção 4(a)(5)(A)(v): identificação de clientes | "maintenance of an effective customer identification program, including identification and verification of account holders with the permitted payment stablecoin issuer" | [govinfo.gov](https://www.govinfo.gov/content/pkg/PLAW-119publ27/html/PLAW-119publ27.htm) |
| FATF Targeted Update on VAs/VASPs, julho de 2026 (cópia hospedada pela FIAU Malta): recomendações ao setor privado | "VASPs, including Stablecoin issuers and qualifying DeFi arrangements, should establish robust AML/CFT /CPF compliance frameworks" | [fiaumalta.org](https://fiaumalta.org/app/uploads/2026/07/7th-targeted-update-on-implementation-fatf-standards-vas-vasps-2026.pdf.coredownload.pdf) |
| FATF Targeted Update 2026: alcance dos controles de AML/CFT | "their AML/CFT controls, including KYC, wallet screening, blacklisting, and, where appropriate, whitelisting mechanisms as well as freezing and blocking capabilities" | [fiaumalta.org](https://fiaumalta.org/app/uploads/2026/07/7th-targeted-update-on-implementation-fatf-standards-vas-vasps-2026.pdf.coredownload.pdf) |

As citações são reproduzidas no idioma original.

## Termos relacionados

- [Prestador de serviços de ativos virtuais (VASP)](/pt-br/glossary/vasp/)
- [Travel Rule (regra de viagem)](/pt-br/glossary/travel-rule/)
- [Congelamento](/pt-br/glossary/freeze/)
- [Lista de bloqueio](/pt-br/glossary/blacklist/)
- [Exposição a sanções](/pt-br/glossary/sanctions-exposure/)
- [Emissor](/pt-br/glossary/issuer/)

## Veja também

- Análise: [revain.org/exchanges/kraken/](https://revain.org/exchanges/kraken/)
- Análise: [revain.org/exchanges/binance/](https://revain.org/exchanges/binance/)

Conferido com as fontes em 2026-11-01.

## revain.org
- https://revain.org/exchanges/kraken/
- https://revain.org/exchanges/binance/

## Sources
- https://www.govinfo.gov/content/pkg/PLAW-119publ27/html/PLAW-119publ27.htm
- https://fiaumalta.org/app/uploads/2026/07/7th-targeted-update-on-implementation-fatf-standards-vas-vasps-2026.pdf.coredownload.pdf