KYC / AML
KYC (conozca a su cliente) y AML (prevención del lavado de activos) son los controles que usan las empresas reguladas para identificar a sus clientes y para detectar y comunicar fondos sospechosos. La GENIUS Act exige a los emisores de stablecoins de pago mantener un programa eficaz de prevención del lavado de activos, el seguimiento y la comunicación de transacciones sospechosas y un programa de identificación de clientes que verifique a los titulares de cuentas. El FATF afirma que los VASP, incluidos los emisores de stablecoins, deben tener controles de AML/CFT, entre ellos KYC, el cribado de billeteras, la inclusión en listas negras y capacidades de congelación y bloqueo.
Lo que dicen las fuentes
| Fuente | Cita | Enlace |
|---|---|---|
| GENIUS Act, sec. 4(a)(5)(A)(i): programa de AML | "maintenance of an effective anti-money laundering program, which shall include appropriate risk assessments and designation of an officer to supervise the program" | govinfo.gov |
| GENIUS Act, sec. 4(a)(5)(A)(iii): transacciones sospechosas | "monitoring and reporting of any suspicious transaction relevant to a possible violation of law or regulation" | govinfo.gov |
| GENIUS Act, sec. 4(a)(5)(A)(v): identificación de clientes | "maintenance of an effective customer identification program, including identification and verification of account holders with the permitted payment stablecoin issuer" | govinfo.gov |
| FATF Targeted Update on VAs/VASPs, julio de 2026 (copia alojada por la FIAU de Malta): recomendaciones al sector privado | "VASPs, including Stablecoin issuers and qualifying DeFi arrangements, should establish robust AML/CFT /CPF compliance frameworks" | fiaumalta.org |
| FATF Targeted Update 2026: alcance de los controles de AML/CFT | "their AML/CFT controls, including KYC, wallet screening, blacklisting, and, where appropriate, whitelisting mechanisms as well as freezing and blocking capabilities" | fiaumalta.org |
Las citas se reproducen en su idioma original.
Términos relacionados
- Proveedor de servicios de activos virtuales (VASP)
- Travel Rule (regla de viaje)
- Congelación (congelación de direcciones)
- Lista negra (lista negra del emisor)
- Exposición a sanciones
- Emisor
Véase también
- Análisis: revain.org/exchanges/kraken/
- Análisis: revain.org/exchanges/binance/
Contrastado con las fuentes el 2026-11-01.
revain.org
Fuentes
- https://www.govinfo.gov/content/pkg/PLAW-119publ27/html/PLAW-119publ27.htm
- https://fiaumalta.org/app/uploads/2026/07/7th-targeted-update-on-implementation-fatf-standards-vas-vasps-2026.pdf.coredownload.pdf
Citar como: KYC / AML, achivx.org, https://achivx.org/es/glossary/kyc-aml/, a fecha de 2026-11-05, CC BY 4.0