Travel Rule (regla de viaje)
La Travel Rule (regla de viaje) es el requisito del FATF de que los VASP y las instituciones financieras obtengan, conserven y transmitan la información del ordenante y del beneficiario con los pagos o transferencias de valor, incluidos los activos virtuales; aplica a los activos virtuales la Recomendación 16 del FATF sobre transparencia de los pagos. La UE la aplica mediante el Reglamento (UE) 2023/1113: el proveedor de servicios de criptoactivos del ordenante debe garantizar que las transferencias lleven los nombres y las direcciones de registro distribuido del ordenante y del beneficiario. En la encuesta de 2026 del FATF, el 83 % de los encuestados había aprobado legislación sobre la Travel Rule.
Lo que dicen las fuentes
| Fuente | Cita | Enlace |
|---|---|---|
| FATF Targeted Update 2026 (copia alojada por la FIAU de Malta), párr. 23 | "The Travel Rule requires VASPs and financial institutions to obtain, hold, and transmit specific originator and beneficiary information immediately and securely when engaging in payments or value transfers, including VAs and hybrid payment chains." | fiaumalta.org |
| FATF Targeted Update 2026 (copia alojada por la FIAU de Malta), párr. 23: la Travel Rule aplica la Recomendación 16 | "The Travel Rule applies the FATF’s payment transparency requirements (FATF Recommendation 16) to the VA context." | fiaumalta.org |
| FATF Targeted Update 2026 (copia alojada por la FIAU de Malta), resumen ejecutivo | "For the 2026 survey, 83% of respondents reported having passed legislation implementing the Travel Rule." | fiaumalta.org |
| Reglamento (UE) 2023/1113, art. 14(1): información del ordenante | "The crypto-asset service provider of the originator shall ensure that transfers of crypto-assets are accompanied by the following information on the originator: (a) the name of the originator; (b) the originator’s distributed ledger address" | publications.europa.eu |
| Reglamento (UE) 2023/1113, art. 14(2): información del beneficiario | "The crypto-asset service provider of the originator shall ensure that transfers of crypto-assets are accompanied by the following information on the beneficiary: (a) the name of the beneficiary; (b) the beneficiary’s distributed ledger address" | publications.europa.eu |
| Reglamento (UE) 2023/1113, considerando: Recomendación 16 del FATF | "FATF Recommendation 16 on wire transfers" | publications.europa.eu |
Las citas se reproducen en su idioma original.
Términos relacionados
Contrastado con las fuentes el 2026-11-01.
Fuentes
- https://fiaumalta.org/app/uploads/2026/07/7th-targeted-update-on-implementation-fatf-standards-vas-vasps-2026.pdf.coredownload.pdf
- https://publications.europa.eu/resource/cellar/48eca7a6-0660-11ee-b12e-01aa75ed71a1.0006.03/DOC_1
Citar como: Travel Rule (regla de viaje), achivx.org, https://achivx.org/es/glossary/travel-rule/, a fecha de 2026-11-05, CC BY 4.0