KYC / ПОД/ФТ
KYC (know your customer, «знай своего клиента») и ПОД (противодействие отмыванию доходов, AML) — это меры, с помощью которых регулируемые компании идентифицируют своих клиентов, выявляют подозрительные средства и сообщают о них. GENIUS Act требует от эмитентов платёжных стейблкоинов поддерживать эффективную программу противодействия отмыванию доходов, мониторинг подозрительных операций и отчётность о них, а также программу идентификации клиентов, проверяющую владельцев счетов. ФАТФ указывает, что провайдерам услуг виртуальных активов (VASP), включая эмитентов стейблкоинов, следует иметь меры ПОД/ФТ, в том числе KYC, проверку кошельков, внесение в чёрный список, а также возможности заморозки и блокировки.
Что говорят источники
| Источник | Цитата | Ссылка |
|---|---|---|
| GENIUS Act, разд. 4(a)(5)(A)(i): программа ПОД | "поддержание эффективной программы противодействия отмыванию денег, которая должна включать надлежащие оценки рисков и назначение должностного лица для надзора за программой" (перевод ACHIVX) · Оригинал (англ.): "maintenance of an effective anti-money laundering program, which shall include appropriate risk assessments and designation of an officer to supervise the program" | govinfo.gov |
| GENIUS Act, разд. 4(a)(5)(A)(iii): подозрительные операции | "мониторинг любых подозрительных транзакций, имеющих отношение к возможному нарушению закона или нормативного акта, и сообщение о них" (перевод ACHIVX) · Оригинал (англ.): "monitoring and reporting of any suspicious transaction relevant to a possible violation of law or regulation" | govinfo.gov |
| GENIUS Act, разд. 4(a)(5)(A)(v): идентификация клиентов | "поддержание эффективной программы идентификации клиентов, включая идентификацию и верификацию владельцев счетов у разрешённого эмитента платёжных стейблкоинов" (перевод ACHIVX) · Оригинал (англ.): "maintenance of an effective customer identification program, including identification and verification of account holders with the permitted payment stablecoin issuer" | govinfo.gov |
| FATF Targeted Update on VAs/VASPs, июль 2026 (копия на сайте FIAU, Мальта): рекомендации частному сектору | "VASP, включая эмитентов стейблкоинов и квалифицирующиеся механизмы DeFi (qualifying DeFi arrangements), следует создать надёжные системы обеспечения соответствия требованиям ПОД/ФТ/ФРОМУ (AML/CFT/CPF)" (перевод ACHIVX) · Оригинал (англ.): "VASPs, including Stablecoin issuers and qualifying DeFi arrangements, should establish robust AML/CFT /CPF compliance frameworks" | fiaumalta.org |
| FATF Targeted Update 2026: охват мер ПОД/ФТ | "их механизмы контроля ПОД/ФТ (AML/CFT), включая KYC, проверку кошельков (wallet screening), внесение в чёрный список и, где уместно, механизмы белых списков, а также возможности заморозки и блокирования" (перевод ACHIVX) · Оригинал (англ.): "their AML/CFT controls, including KYC, wallet screening, blacklisting, and, where appropriate, whitelisting mechanisms as well as freezing and blocking capabilities" | fiaumalta.org |
govinfo.gov
fiaumalta.orgЦитаты даны на русском языке. «Перевод ACHIVX» — наш перевод, а не официальный текст; после него приведён исходный текст. «Официальный текст» — текст акта на русском языке. Местные строки цитируют собственные определения и нормы каждого акта для целей этого акта; эта страница не говорит, подпадает ли под них какой-либо конкретный стейблкоин.
Связанные термины
- Провайдер услуг виртуальных активов (VASP)
- Правило передачи информации (Travel Rule)
- Заморозка (заморозка адреса)
- Чёрный список (чёрный список эмитента)
- Санкционный риск
- Эмитент
См. также
Сверено с источниками 2026-11-01.
Источники
Как цитировать: KYC / ПОД/ФТ, achivx.org, https://achivx.org/ru/glossary/kyc-aml/, по состоянию на 2026-11-11, CC BY 4.0