# KYC / AML

FATF standartlarının ve GENIUS Act gibi kanunların ihraççılardan ve VASP'lerden beklediği müşteri kimlik tespiti (KYC) ve suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi (AML) kontrolleri.

Canonical: https://achivx.org/tr/glossary/kyc-aml/
Updated: 2026-11-11

KYC (müşterini tanı) ve AML (suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi), düzenlemeye tabi şirketlerin müşterilerini tanımlamak ve şüpheli fonları tespit edip bildirmek için kullandığı kontrollerdir. GENIUS Act, payment stablecoin ihraççılarının etkili bir suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi programı, şüpheli işlemlerin izlenmesi ve bildirilmesi ile hesap sahiplerini doğrulayan bir müşteri kimlik tespiti programı sürdürmesini şart koşar. FATF'ye göre stablecoin ihraççıları dahil VASP'lerin KYC, cüzdan taraması, kara listeye alma ile dondurma ve engelleme kabiliyetleri dahil AML/CFT kontrollerine sahip olması gerekir.

## Kaynaklar ne diyor

| Kaynak | Alıntı | Bağlantı |
|---|---|---|
| GENIUS Act, sec. 4(a)(5)(A)(i): AML programı | "uygun risk değerlendirmelerini ve programı denetlemek üzere bir sorumlunun atanmasını içermek zorunda olan etkili bir kara para aklamayla mücadele programının sürdürülmesi" (ACHIVX çevirisi) · Orijinal (İngilizce): "maintenance of an effective anti-money laundering program, which shall include appropriate risk assessments and designation of an officer to supervise the program" | [govinfo.gov](https://www.govinfo.gov/content/pkg/PLAW-119publ27/html/PLAW-119publ27.htm) |
| GENIUS Act, sec. 4(a)(5)(A)(iii): şüpheli işlemler | "olası bir yasa veya düzenleme ihlaliyle ilgili herhangi bir şüpheli işlemin izlenmesi ve bildirilmesi" (ACHIVX çevirisi) · Orijinal (İngilizce): "monitoring and reporting of any suspicious transaction relevant to a possible violation of law or regulation" | [govinfo.gov](https://www.govinfo.gov/content/pkg/PLAW-119publ27/html/PLAW-119publ27.htm) |
| GENIUS Act, sec. 4(a)(5)(A)(v): müşteri kimlik tespiti | "izinli ödeme stablecoin ihraççısındaki hesap sahiplerinin kimliğinin tespiti ve doğrulanması dahil, etkili bir müşteri kimlik tespiti programının sürdürülmesi" (ACHIVX çevirisi) · Orijinal (İngilizce): "maintenance of an effective customer identification program, including identification and verification of account holders with the permitted payment stablecoin issuer" | [govinfo.gov](https://www.govinfo.gov/content/pkg/PLAW-119publ27/html/PLAW-119publ27.htm) |
| FATF Targeted Update on VAs/VASPs, Temmuz 2026 (Malta FIAU'nun barındırdığı kopya): özel sektöre yönelik tavsiyeler | "Stablecoin ihraççıları ve nitelikli DeFi düzenlemeleri dahil VASP’ler, sağlam AML/CFT /CPF uyum çerçeveleri oluşturmalıdır" (ACHIVX çevirisi) · Orijinal (İngilizce): "VASPs, including Stablecoin issuers and qualifying DeFi arrangements, should establish robust AML/CFT /CPF compliance frameworks" | [fiaumalta.org](https://fiaumalta.org/app/uploads/2026/07/7th-targeted-update-on-implementation-fatf-standards-vas-vasps-2026.pdf.coredownload.pdf) |
| FATF Targeted Update 2026: AML/CFT kontrollerinin kapsamı | "KYC, cüzdan taraması, kara listeye alma ve uygun olduğu durumlarda beyaz listeye alma mekanizmaları ile dondurma ve engelleme kabiliyetleri dahil AML/CFT kontrolleri" (ACHIVX çevirisi) · Orijinal (İngilizce): "their AML/CFT controls, including KYC, wallet screening, blacklisting, and, where appropriate, whitelisting mechanisms as well as freezing and blocking capabilities" | [fiaumalta.org](https://fiaumalta.org/app/uploads/2026/07/7th-targeted-update-on-implementation-fatf-standards-vas-vasps-2026.pdf.coredownload.pdf) |

Alıntılar Türkçe verilmiştir. «ACHIVX çevirisi» bizim çevirimizdir, resmî metin değildir; ardından kaynak metin verilir. «Resmî metin», düzenlemenin Türkçe metnidir. Yerel satırlar, her düzenlemenin kendi amaçları bakımından kendi tanımlarını ve kurallarını aktarır; bu sayfa belirli bir stablecoin'in bunların kapsamına girip girmediğini söylemez.

## İlgili terimler

- [Sanal varlık hizmet sağlayıcısı (VASP)](/tr/glossary/vasp/)
- [Seyahat kuralı (Travel Rule)](/tr/glossary/travel-rule/)
- [Dondurma (adres dondurma)](/tr/glossary/freeze/)
- [Kara liste (ihraççı kara listesi)](/tr/glossary/blacklist/)
- [Yaptırım maruziyeti](/tr/glossary/sanctions-exposure/)
- [İhraççı](/tr/glossary/issuer/)

## Ayrıca bakınız

- [Kraken resmî sitesi](https://www.kraken.com/)
- [ACHIVX tarayıcısı: Binance adresleri ve stablecoin akışları](https://stablescan.achivx.com/entity/binance)

Kaynaklarla 2026-11-01 tarihinde karşılaştırıldı.

## Sources
- https://www.govinfo.gov/content/pkg/PLAW-119publ27/html/PLAW-119publ27.htm
- https://fiaumalta.org/app/uploads/2026/07/7th-targeted-update-on-implementation-fatf-standards-vas-vasps-2026.pdf.coredownload.pdf

Kaynak gösterimi: KYC / AML, achivx.org, https://achivx.org/tr/glossary/kyc-aml/, tarih itibarıyla 2026-11-11, CC BY 4.0